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骗子盯上网课和直播 打起“商机”歪主意
电信网络诈骗 披上“新马甲”
2020-07-16 10:00:59
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  新冠疫情发生以来,“无接触”交易需求增长,线上交流、交易量骤增。直播带货、网络兼职以及网上授课等方式被迅速推广和普及,满足了群众需求,促进了经济发展。然而,随着网络经济爆发式增长,不法分子也从中看到 “商机”,打起了歪主意,电信网络诈骗花样也随之不断翻新。记者从天津市公安局获悉,近段时间,除了传统的购物诈骗、理财诈骗外,网课、直播、网络兼职等也成了不法分子实施电信网络诈骗的新领域。

  权威声音

  雷霆四号专项行动

  全市公安机关开展以打防电信网络诈骗犯罪为主要内容的“雷霆四号”专项行动以来,强化综合研判、封停止付、快速打击、防范宣传和反制劝阻等工作,对电诈犯罪开展凌厉攻势。截至目前,全市共破获电信网络诈骗案件545起,抓获犯罪嫌疑人732人。

  一、雷霆出击、强攻快打,突出类电信诈骗犯罪。一是落实责任机制。市公安局刑侦总队将16个行政区划分为3个战区,分别成立破案攻坚组,包片、包分局,任务到组、责任到人,对全市案件进行全面跟踪,牵头组织侦破,及时推送研判成果,落实快速打击。二是加强研判核查。对每日研判警情和公安部推送线索,第一时间组织属地公安分局开展核查,坚决做到发现一起、查处一起。三是强化深挖核破。通过研判获取本地嫌疑人线索,立即组织属地公安分局开展工作;涉及外省市嫌疑人及时协调当地公安机关协助,同时强化审讯深挖、扩大线索来源,最大限度打击犯罪。

  二、查控止冻,全力开展封停止付挽损工作。针对电信诈骗案件,充分发挥反诈中心职能优势,组织专班24小时紧盯警情、快速处置。一是快速接警、推送。依托110警情“三方通话”平台,第一时间获取账号、电话、网址等涉案信息,同步推送查控平台迅速处置。二是快速止付、封停。依托各类协作机制、侦办平台和查询系统,多渠道开展涉案账号查控,及时进行资金止付和涉案联络工具封停。三是快速预警、反制。及时发现受骗群众,综合采取电话预警、短信预警、上门劝阻等方式,快速实施劝阻拦截,减少发案和损失。“雷霆四号”专项行动开展以来,反诈中心共止付冻结银行账号7562个、止付冻结资金2.25亿元,封停电话1063个、微信账号1245个、QQ号码1645个,封停网址链接9353个。

  三、多措并举,全覆盖开展安全防范宣传工作。坚持通过“声屏报网端”等各类媒体平台广泛推送电诈典型案例及防范知识的同时,拓宽渠道、创新措施,全力开展精准的针对性防范宣传工作。一是通过新闻媒体宣讲。通过派员参加电视台和广播电台新闻、专栏节目,以及企鹅号、百家号、一点资讯、网易新闻,结合生动具体案例详细介绍电诈手段,为广大市民宣讲防范知识。二是联合通信部门警示。协调通讯管理部门组织通讯运营商定时群发防范提醒短信,警示广大群众注意防范突出电信诈骗犯罪。三是会同市教委、卫健委等相关部门精准提示,运用这些典型案例重点提示易受骗群众注意防范突出类电诈犯罪。

  案例一

  网课学习被推送虚假广告

  前一段时间,小张上网学习的时候,看到网页弹出收购游戏账号的广告,价格十分让人心动,就将出售游戏账号的信息发布在了某网络交易平台。很快,就有一名买家通过QQ联系了小张,并详细商讨了交易细节,双方最终以8000元价格谈妥。而这时买家提出,如果一手交钱一手交账号,担心小张会更改密码来欺骗他,为确保诚信,自己想请平台客服帮助交易。小张觉得很有道理,于是等待对方请“客服”介入。几分钟后,一名平台“客服”主动添加小张QQ为好友,提出为保障买家的权益,自己要先行验证账号的真实性。小张为尽快促成交易,在对方的“诱导”下报出了游戏账号和密码。

  没过多久,“客服”表示账号核对正确,进入下一步“转款交易”环节。然后小张和买家就进入了由两名平台工作人员组建的临时QQ群里。在临时群里,“客服”让买家先行转账8000元转给自己,同时要求小张缴纳3000元交易押金,交易将在“多方公证”下进行。

  很快,“客服”出示了买家的付款截图。小张也放下了戒心,转给“客服”3000元押金。随后,“客服”表示还需要4000元的保证金,确保更改密保期间,账号不会被找回,交易结束后,保证金和押金一并退还。转账后,小张发现自己被踢出了群聊,QQ也被“客服”和买家同时拉黑,自己的游戏账号无法登录,密保也被更换,这时小张才意识到被骗了。

  案例剖析:受疫情影响,部分学校和培训机构采用网上授课模式,学生接触网络的频次明显增加。一些网站、网络直播软件会个性化推送各种游戏广告等内容,其中就可能夹带诈骗信息。诈骗分子通过游戏聊天室、论坛、游戏界面弹出窗口、二手交易门户网站等途径发布买卖游戏账号、低价充值游戏币、代刷装备等信息,他们利用未成年人防范意识薄弱的特点,骗取受害人转账但不提供相关游戏服务或诱骗受害人通过虚假第三方交易平台进行操作谎称冻结或解冻骗取受害人转账。未成年人被骗后往往不敢第一时间告诉家长,导致错过止付被骗资金的黄金时间。

  防骗提示:交易要到正规网站进行,不要轻易相信论坛、游戏界面等非正规途径传来的信息,对于线下交易一定要慎重。

  案例二

  网络冒充老师诈骗

  2020年2月4日,我市一名学生小王报警称被冒充学校化学老师的骗子骗取2835元。小王是班里的学习委员,他们班有一个QQ群,各科老师及同学都在这个群里面。小王收到QQ临时对话,显示的是他们班级群聊的化学老师,这个“化学老师”通过临时对话通知她因疫情原因,学校延迟了开学,但是开学以后,学校上化学课要做实验,需要全班学生购买防护服,让她去找班里的同学收费,每人45元,然后再转给她。小王认为是班里的化学老师让自己收费,在没有核实的情况下就相信了,随后找同学们把钱收了。全班共计2835元人民币,小王都转到“化学老师”指定的银行账户里。后小王联系了自己的班主任询问此事,班主任又联系了真正的化学老师,真正的化学老师说并没有向学生们收费,小王这才知道自己被骗了,于是报了警。

  案例剖析:不法分子事先通过木马等病毒程序,盗取受害人亲友、同学、老板等熟人QQ、微信等账号密码等网络信息,然后以其熟人身份通过网络直接(或者要求加为好友)与受害人联系,编造借钱救急、代付境外预订机票款、交学费、退业务款等借口,要求受害人进行转账汇款。其中受害人在用QQ或微信直接给“熟人”转账时,对方会以“转账额度受限”的借口退回,并发送付款二维码要求扫码转账。事主一般在被要求多次转账与“熟人”本人联系核实后,或者“熟人”发现账号被盗后才发现被骗。

  防骗提示:遇到此类情况尤其涉及到钱款往来时,一定要当面或通过电话进行核实和确认。

  案例三

  虚假交易紧俏物资

  2019年12月初,嫌疑人冯某添加被害人陈先生为微信好友。在疫情防控期间,陈先生因急需购买口罩在网上发布了购买口罩的信息,嫌疑人冯某看到该信息后,为获取非法利益,主动联系陈先生,谎称自己有大量防疫口罩可供出售,且利用陈先生急于购买口罩的心理,要求陈先生先付款后发货,陈先生先后多次汇款给冯某用于购买口罩的钱款共计96500元。随后,嫌疑人冯某将骗取的钱款多次提现并将部分赃款挥霍。2月13日,嫌疑人冯某在其住处被公安机关抓获并收缴其违法所得。后经滨海新区检察院提起公诉,2020年2月24日滨海新区人民法院通过网上庭审方式依法公开开庭审理了该案,并当庭以诈骗罪判处被告人冯某有期徒刑三年十个月,并处罚金人民币30000元。

  案例剖析:不法分子通过QQ、微信、短信、第三方交易平台、二手物品交易平台等途径发布低价紧俏商品消息,诱骗买家与其联系,一旦买家上钩,便以缴纳定金、交易税、手续费等借口实施诈骗,或者给买家发送链接,要求买家填入银行卡等个人信息,利用这些信息直接操作银行卡实施诈骗。

  防骗提示:购买商品一定要到正规网站、平台进行,对各种链接、二维码点击一定要慎重,不要随意点击。

  案例四

  网络兼职被骗万元

  今年2月份,我市西青区居民杨女士翻看手机时发现有个陌生的QQ号请求加好友,通过好友请求后,对方昵称是“管理员”,自称是做线上兼职刷单的,问杨女士有没有兴趣。杨女士因为宅在家中无聊,加上以前也从网上看到过有兼职刷单挣钱的事情,就动心了,问对方如何操作,对方就向杨女士介绍了操作方法,并告知杨女士会根据每笔刷单额度的大小来结算佣金,刷单金额越大佣金越多,一般在10%至20%之间。杨女士看完介绍以后,就说想试试,于是对方在QQ里给杨女士发了一个链接让杨女士点开,杨女士点开链接后,显示的是某电商页面,页面上是一件衣服,售价100元,然后对方又在QQ里给杨女士发了一个二维码,让杨女士扫描这个二维码按照商品的价格支付就可以了。杨女士扫码支付后,对方很快就给杨女士进行了结算并返还了110元钱。杨女士收到110元本金和佣金以后,彻底相信了刷单确实可以赚钱,就要求继续刷。对方再次给杨女士发了一个链接,杨女士点开后是一件首饰,售价5600元,杨女士扫码支付成功,等待对方结算,但是对方说这次任务是三单,要刷完三单完成任务才能结算。杨女士只能按照对方要求点击链接扫码又支付了一件首饰和一件衣服,共计13000元。本以为完成任务的杨女士觉得对方可以结算了,但对方却说这三次只是完成了一单任务,还要做两单才能完成任务。杨女士这时感到不对劲了,要求对方把本金返还给她,佣金不要了,但是对方坚持称要做完任务才能结算,杨女士意识到自己被骗。

  案例剖析:兼职刷单诈骗案件作案目标以学生、家庭主妇等年轻人为主。不法分子利用短信、网络等发布以通过刷单帮助提高商家信誉的虚假信息,骗取被害人信任后,让其在网上购买指定的物品,承诺交易成功后将按一定的比例返报酬给刷单人,刷单人可以得到高额回报并且能提高网店信誉,诱骗刷单人不断刷单,但以各种理由拒绝返还本金和报酬,直到被害人意识到被骗后,不法分子将被害人联系方式拉黑。

  防骗提示:刷单即为诈骗!“天上不会掉馅饼”,刷信誉及刷“钻”本就属于违法行为,凡涉及此类的均为诈骗。

  案例五

  “注销贷款相关信息”类诈骗

  2020 年6月1日11时34分许,市民王某拨打110报警,称接到一个陌生电话,对方自称某借款平台APP的“客服”。对方告知其之前在另外一个借款平台APP借款时遗留一个账户,不注销这个账户会影响征信,因为王某在该平台借过款,对方又报出其个人身份信息,所以受害人信以为真,并按照对方提示下载APP、进行注册。随后,又按照对方提供的QQ号进行联系,对方称需要其先贷款,然后再将钱转账到指定账户内,之后会将钱全部返还,就可以注销之前借款平台的账户。按照对方提示操作,受害人在某借款平台APP内借款人民币24000元后,分五笔用自己的银行卡向对方指定的银行卡转账4999元、4999元、5002元、5002元和10889元,共计转账人民币30891元。对方称还需要在第三个借款平台借款,再转账给对方,此时王某发觉被骗,遂报警。

  诈骗剖析:不法分子通常冒充社会金融贷款平台客服,电话联系受害人,并通过伪造的“平台营业执照”、“客服工作证”等消除受害人的疑虑。为了获取受害人信任,不法分子会利用非法渠道获取的个人信息,在电话中准确报出受害人的姓名、身份证号、家庭住址、贷款等信息,实施精准诈骗。当受害人放松警惕后,不法分子谎称根据国家相关政策需要配合注销校园贷账号,否则会影响个人征信或产生严重后果。若是受害人未曾注册过校园贷,不法分子则谎称其身份信息被盗用注册了网贷账号,也需要配合注销。

  防骗提示:个人征信是由中国人民银行征信中心统一管理的,任何人无权删除或修改。不存在注销网贷相关信息的操作,只要你按时还清贷款,就不会影响到个人征信。接到此类自称网贷平台工作人员的电话,务必提高警惕。遇到疑问时,应当及时向警方或者官方客服咨询核实,避免财产受到损失。

  五种常见网络诈骗类型

  民警表示近期除了上述典型诈骗案例之外,还有五种常见的网络诈骗类型。

  一、虚假办理贷款

  不法分子通过短信、微信、QQ、网络发布贷款信息,等事主主动与其联系,或盗取、购买网贷平台贷款申请信息后,冒充平台工作人员电话联系,骗取事主信任,后以缴纳手续费、做假流水、钱款被冻结需要激活费等名义向事主骗取钱财。

  防骗提示:贷款要通过银行等正规机构和正规渠道办理,贷款时需先交保证金或者利息的,一般都是骗子。

  二、网络交友诈骗

  不法分子通过网络交友平台(QQ、微信等)、相亲网站等,编造虚假身份,再与受害者进行网络交流,骗取受害者信任甚至确立交往关系,然后择机提出讨欢心、借钱周转、家庭遭遇变故等各种理由,骗取钱财后便销声匿迹。

  防骗提示:对于网上交友的,要通过实时视频进行核实,凡交友后提出投资、托付财产等非正常要求,一般为诈骗。

  三、冒充客服诈骗

  不法分子假借“某电商平台”“快递公司”客服等名义,以网购商品“甲醛超标”“降价返利”“退款”、快递丢失赔偿等名义,通过微信、QQ等发送虚假激活网址,套取支付平台、银行卡、验证码等信息骗取事主扫码、转账汇款。直到被害人意识到被骗后,不法分子将被害人联系方式拉黑。

  防骗提示:在遇到自称客服打来的电话时,一定要通过官方渠道进行确认,官方客服是不会向用户询问支付验证码的。

  四、冒充公检法诈骗

  不法分子冒充“公检法”工作人员拨打受害人电话,以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由,要求将其资金转入安全账户配合调查。事主一般经亲友提醒或与不法分子失去联系后发现被骗。

  防骗提示:

  1、公检法机关办案会当面向涉案人出示证件或相关法律文书,不会通过QQ、电话、传真等形式办案,更不会在电话中通报当事人涉案的罪名。另外,骗子多会以非法入境、贩毒、洗钱等罪名引你入扣,不要上当。

  2、电信公司、社保中心、公安局、检察院、法院等部门之间不会相互转接电话。

  3、按照规定,公安机关异地办案必须要通报属地公安机关配合,外地公安机关不会通过电话直接开展案件调查。

  4、公安机关不会给您发送任何网页链接要求您进行个人信息或资产认证,更不会通过网络给您发送逮捕令、通缉令等法律文书。

  5、公安机关不存在安全账户或核查账户,更不会让公民提现转账汇款。

  6、公民利用个人身份信息开具电话卡、银行卡售卖的行为,是一种严重违法行为,甚至可以以诈骗共犯论处,所以不要为了蝇头小利而成为骗子帮凶。

  五、电话冒充熟人(领导)诈骗

  不法分子获取受害者的电话号码和机主姓名后,打电话或发短信给受害者,以其熟悉的领导、亲友等身份,编造各种理由骗取钱财,一些受害者没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。

  防骗提示:遇到以熟人身份要求进行转账的,不要急于转账汇款,要当面或者通过电话确认无误后再操作。



稿源: 天津政法报   编辑: 范艺瀛
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